Открыть счёт в испанском банке.

Открыть счёт в испанском банке. С каждым годом открыть банковский счёт нерезидентам Испании становится всё сложнее, а связано это с тем, что раз за разом ужесточается законодательство о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Если раньше ещё было возможно открыть счёт по паспорту и NIE, то с этого года процедура значительно усложнилась и возникла необходимость подготовки полного пакета документов до планируемого визита в Испанию. На сегодняшний день процесс открытия счета может занять от одного дня до двух недель, в зависимости от срока рассмотрения ваших документов юридическим отделом каждого конкретного банка.

Удивительно, но факт: в Испании имеет место быть некая «местечковость». Поэтому если вам отказали в открытии счета в каком-то офисе банка, вы можете испытать удачу в другом, где никаких проблем может и не возникнуть вовсе. Хотя и это со временем уйдет в небытие, так как решение об открытии счета принимает юридический отдел, а менеджер банка по факту ничего не решает, но может значительно облегчить сам процесс и дальнейшее обслуживание.

Мы всегда настоятельно рекомендовали и рекомендуем подготовиться к открытию счета в испанском банке заранее. Вам понадобится:
- паспорт
- идентификационный номер иностранца (NIE). О том, как его получить, мы говорили здесь.
- подтверждения происхождения денежных средства (например, справка с места работы, 2НДФЛ, трудовой договор, налоговые декларации, договор купли-продажи недвижимости и пр.).

Все иностранные документы должны быть легализованы соответствующим образом и переведены на испанский язык.

Стоит отметить, что не все финансовые учреждения готовы работать и обслуживать нерезидентов и могут отказать в открытии банковского счета.

Хотелось бы заверить наших читателей, что никакой дискриминации по отношению к граждам России нет, чтобы не говорили. Открыть счет в испанском банке стало сложнее абсолютно для всех иностранных граждан, нерезидентов страны. Абсолютно все документы из любой другой страны внимательно рассматриваются и анализируются юридическим департаментом того или иного банка.

Если вы корректно подготовите пакет документов, заранее свяжетесь с банком и запасетесь терпением, то результат не заставит себя ждать.
Автор: Tatiana Andreeva
Дата: 28/05/2019