Блокировка счетов россиян в испанских банках.

Испанские банки начинают блокировать счета клиентов с российским гражданством на основании предупреждения Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) и Sepblac (исп.: Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales -  Исполнительная служба Комиссии по предупреждению отмывания денег и валютных правонарушений Испании).

Исполнительная служба Комиссии по предупреждению отмывания денег и валютных правонарушений Испании (Sepblac), находящаяся под контролем Министерства экономики, в этот четверг, 3 марта, предупредила испанские банки о наложении штрафов и санкций, если не будет произведена блокировка средств российских клиентов или передана информация о совершении ими подозрительных операций.

Эти обязательства вытекают из пакета санкций, принятого ЕС в отношении РФ, и состоят в блокировании всех средств и экономических ресурсов, которые принадлежат, находятся во владении или контролируются лицами или компаниями, проживающими в России и не имеющими гражданства европейской страны.

Испанские банки начали проявлять крайнюю бдительность в отношении счетов и операций российских граждан, а также приступили к блокировке некоторых счетов в соответствии с инструкциями ЕЦБ.

Финансовые организации сообщают, что за последние дни была затребована информация о счетах нескольких российских олигархов, связанных с Путиным, а также получено указание “срочно” заблокировать ряд счетов.

Некоторые банки, предпочитающие сохранить анонимность, заявляют, что не авторизуют получение денежных переводов клиентам с российским гражданством и проживающих за пределами Европейского Союза.

Также переводы средств не будут приниматься от иностранных граждан - резидентов РФ, не имеющих европейского гражданства, от российских компаний или компаний, базирующихся в любой другой стране, имеющим в качестве управляющего гражданина или резидента РФ.

Согласно Регламенту Совета ЕС 2022/328 от 25.02.2022, изменяющего Регламент 833/2014 «Об ограничительных мерах из-за действий России по дестабилизации ситуации в Украине», все банки обязаны предоставить в компетентные органы сведения о счетах с сальдо 100.000€ и выше российских граждан и лиц, проживающих в РФ, НЕ имеющих внж Испании; российских граждан и лиц, проживающих в РФ, получивших визу или внж инвестора Испании за любой тип инвестиций.

Запрещено принимать переводы на счета в испанских банках граждан или резидентов РФ и российских компаний в сумме свыше 100.000 €.

Однако, ряд испанских банков решил пойти еще дальше и начал применять ограничения ко всем российским клиентам, с целью проверить превысит ли баланс планку в 100.000 € при внесении или переводе средств на счёт. Таким образом, некоторые отделения банков запрещают россиянам вносить наличные денежные средства через кассу или банкомат, а денежные переводы блокируют и проверяют с особой тщательностью.

Принятые банками меры не распространяются на россиян - резидентов Испании, поскольку в центре внимания находятся жители и резиденты России, НО! На практике банки “бдят” и уже блокируют счета и переводы резидентам.

Если ваш счет заблокирован, рекомендую запросить в письменном виде причину блокировки и пути решения проблемы. На основании полученной информации решить подать ли дополнительные документы с целью разблокировать счёт или жалобу (reclamación).

Источники на испанском: раз, два, три и четыре.